【2024年最新】初心者必見！成功する投資信託・ETF選びの全テクニック - “オルカン”を徹底解説＆おすすめ信託紹介

投資信託に興味を持っているけれど、何から始めていいかわからない、そんなあなたにぴったりの一冊、『はじめてだから知りたい！お金が増える投資信託の買い方・選び方』を紹介します。

投資の世界は、初心者にとって敷居が高く、何が正しい選び方なのか混乱することも少なくありません。

この記事では、投資信託を始めるための基礎知識や、実際にどう選べばいいのかのポイントを詳しくご紹介します。

ぜひ、投資信託選びの際の参考にしてみてください。

巻頭１：投資家ぽんちよの「オルカン」徹底ガイド

まず注目したいのは、YouTube登録者数44万人を誇る投資家ぽんちよ氏による「オルカン」の徹底ガイドです。

「オルカン」は長期投資を始めるにあたり、多くの投資家から推奨される商品です。

しかし、「本当にオルカンだけで大丈夫なのか？」と疑問に思う方もいるでしょう。

この記事では、その疑問に対してぽんちよ氏が詳細に解説し、具体的なアプローチを紹介しています。

「オルカン」の最大の魅力は、その分散投資の力です。

世界全体の株式市場に幅広く投資することで、特定の国や地域の経済的リスクを軽減します。

また、複利効果を活用することで、長期的な視野で資産を増やすことを目指します。

ぽんちよ氏の解説を通じて、初心者でも「オルカン」を活用した資産形成の可能性を理解しやすくしています。

第１章：投資信託・ETFの基本

この章では、投資信託やETF（上場投資信託）の基本的な仕組みについて学びます。

投資信託とは、複数の投資家から資金を集めて、一つのファンドとしてまとめて運用される商品のことです。

ETFはその中でも取引所に上場している投資信託のことで、株と同じように市場で売買が可能です。

これらの違いを理解することで、自分に合った投資方法を選ぶ手がかりとなります。

投資信託の魅力は、少額から始められる資産運用です。

通常、株式や不動産など高額な投資商品の購入にはまとまった資金が必要ですが、投資信託ならば1万円から始められる商品もたくさんあります。

そのため、初心者でも無理なく投資を始められるのが嬉しいポイントです。

第２章：銘柄選択の基準

実際に投資信託を選ぶ際、どのような基準で選ぶべきか悩むことがあるでしょう。

この章では、銘柄選択の基本的な基準について詳しく解説されています。

最も大切なのは、リスクとリターンのバランスを見極めることです。

リスク許容度は、年代や資産形成の目標、そして生活スタイルによって異なります。

この記事では、多様な観点からリスクについて考え、自分に合った投資信託を見つけるための手がかりを紹介しています。

また、利回りや分配金の高いファンドを選ぶ際の注意点についても触れています。

高い利回りには魅力がありますが、相応のリスクが伴うことも多く、慎重に選ぶことが求められます。

第３章：銘柄選択・指標

投資信託を選ぶ際に重視される指標とは何でしょうか。

この章では、投資信託選びの際に見るべき主な指標について詳しく解説しています。

たとえば、シャープレシオや標準偏差、トータルリターンなどが挙げられます。

シャープレシオは、投資の効率性を測る指標で、リターンがリスクに見合っているかを判断する際に利用されます。

標準偏差は価格変動の大きさを示し、大きな数字ほど値動きが激しいことを示しています。

これらの指標を理解し活用することで、より良い投資信託を見極めることができます。

第４章：積立・購入

積立投資とは、定期的に一定額を投資信託に積み立てていく方法です。

この章では、初心者におすすめの積立投資の方法について紹介されています。

投資信託の積立は、特にドルコスト平均法を活用することで、市場がどのような状況であっても平均的な買付けを行えるのが特徴です。

積立投資を続けることで、購入価格が変動するリスクを軽減し、長期にわたって資産を安定的に増やしていくことが可能になります。

著者たちは自身の経験を元に、効果的な積立方法や購入戦略を詳しく説明しています。

第５章：ポートフォリオ

資産形成において、ポートフォリオの構築は不可欠です。

この章では、投資信託を用いたポートフォリオの組み方について学びます。

ポートフォリオとは、複数の商品に投資してリスク分散を図りつつ、多様なリターンを狙うための投資配分のことです。

ポートフォリオは自身の投資目的やリスク許容度に応じて多様な組み合わせが考えられるため、自分に合った資産配分を見つけることが重要です。

この本では、具体的なポートフォリオ例を示しつつ、初心者が注意すべきポイントを丁寧に解説しています。

第６章：NISA・iDeCo、節税

最後に、投資信託を活用した節税効果について触れています。

特にNISAやiDeCoは、投資利益に対する税制上の優遇措置を受けられる制度として、非常に注目されています。

NISAは非課税で投資が行える制度で、投資信託を始める上で非常に魅力的です。

iDeCoは個人型確定拠出年金のことで、老後資金を積み立てるための制度です。

これにより、毎月の掛金を自分で決め、税金の軽減を受けつつ資産を増やすことができます。

節税効果が大きいため、投資の重要なツールとして紹介されています。

このように、『はじめてだから知りたい！お金が増える投資信託の買い方・選び方』は、投資信託を始める上で実践的な知識を提供してくれる一冊です。

各章で紹介されるエキスパートたちの知見をもとに、あなた自身の投資戦略を練り上げ、資産形成の糸口をつかむことができるでしょう。

発売日は2024年11月6日、出版社はstandardsです。

ぜひ、手に取ってみてください。