"投資信託初心者必見！成功者が教えるお金が増える選び方・買い方ガイド"

はじめてだから知りたい！投資信託の選び方と購入までのステップ

投資信託への投資を始めると決めたものの、その選び方や購入方法で迷っている方も多いのではないでしょうか。

この記事では、投資初心者の方がよりスムーズに投資信託を始めるための情報を提供します。

億越えの成功投資家から実力派のファイナンシャルプランナーまで、投資信託を熟知したプロたちが選ぶ商品や相場の見方を学ぶことで、あなたの資産形成に必要な知識を習得できることでしょう。

投資信託の基本と選び方

投資信託とは、投資家から集めた資金を一つにまとめ、その運用をプロのファンドマネージャーが行う金融商品です。

投資信託を購入する際に最初に考えるべきことは、「自分の投資目的とリスク許容範囲を明確にすること」です。

何のために投資をしているのか、どれだけのリスクを負えるのかを明確にすることで、向いている投資信託を選びやすくなります。

まずは、投資信託の中で人気の高い「インデックスファンド」と「アクティブファンド」の違いを理解しましょう。

インデックスファンドは、特定の指標に連動するよう運用を行う一方で、アクティブファンドはそれを上回る成績を目指して運用されています。

初心者には、手数料が比較的安く、リスクが限定される「インデックスファンド」がおすすめです。

オルカンの魅力とリスク

投資信託を始める人にまず勧められる「オルカン」ですが、その理由はやはり長期的に安定した成長が期待できる点にあります。

オルカンとは、実際には全世界の株式をひとまとめにしたようなインデックスファンドで、世界経済が成長すればその恩恵をダイレクトに受け取ることができる商品です。

ただし、近年ではアメリカの景気後退の噂や中国の成長鈍化、日本の物価高騰などのニュースによって、各国の経済状況が不透明なため、リスクも理解した上での運用が求められます。

そのため、「オルカン１本で大丈夫」と言われても、分散投資やリスク管理の観点から慎重な判断が必要です。

利回り高いファンドの注意点

多くの投資家が気になるポイントである「利回り」。

利回りが高いファンドは魅力的ですが、その分リスクも高いと言われます。

利回りが生まれる背景には、リスクを伴う投資先や、業績が不安定な企業への投資がある場合が多いです。

分配金が多くもらえるファンドも、一見魅力的ですが、分配金が「元本から払い出される」場合もあり、実質的な利益には繋がらないこともあります。

こうしたポイントを押さえつつ、低コストで安定した運用が期待できるファンドを選ぶことが重要です。

積立と出口戦略

投資信託の魅力を損なわないためには、積み立て方法や出口戦略も計画的に行うことが重要です。

積立投資のメリットは、時間を味方につけることができるという点にあります。

定額を長期間、定期的に積み立てることで、ドルコスト平均法の恩恵を受けることができ、価格変動のリスクを抑えることができます。

出口戦略も同様に大切です。

いざという時に焦って売却するのではなく、計画的に利益確定のタイミングを見極め、資産を値下げしないようにする方法を考えておきましょう。

人気のNISA・iDeCoの利用法

投資信託を行う上で避けて通れないのがNISA（少額投資非課税制度）やiDeCo（個人型確定拠出年金）の利用です。

政府の資産運用奨励策ですので、上手に活用すれば節税効果を享受でき、資産の効率的な形成に繋がります。

NISAは、年間一定額の投資に対する分配金や値上がり益が非課税になる制度で、通常の投資よりもお得に資金を増やすことができます。

一方、iDeCoは老後の資産形成を重視した制度で、掛金が全額所得控除の対象となるほか、運用益が非課税になります。

投資系YouTuberたちに学ぶ投資信託選び

人気の投資系YouTuberたちから学ぶ投資信託選びは、視覚的かつリアルな経験をもとにしたノウハウが詰まっています。

例えば、登録者44万人を誇る投資家ぽんちょ氏の「オルカン」を取り上げた検証は、投資を始めたばかりの方に有益な内容です。

他にも、資産運用で億を達成した竹内弘樹氏や、不動産クラファンを運営する億トレーダーかつさんど氏のノウハウは、多くのファンから支持を受けています。

彼らの共通点は、基本に忠実でシンプル、リスクを抑えた長期投資を心がけている点です。

まとめとして、今回紹介した投資信託の選び方や購入方法が、あなたの資産形成の一助となれば幸いです。

記事内の情報をもとに、ぜひ自身の投資プランを構築してみてください。

スタートは小さくても、コツコツと積み重ねることで大きな資産を築けるでしょう。