初心者必見！プロに任せて安心の資産運用「投資信託」の基本と始め方 - 増える貯金を実現する秘訣を紹介！【最新ETF情報も】

投資信託の魅力を再発見！始めるきっかけを提供する一冊

投資信託という言葉を耳にしたことがある人は多いでしょう。

しかし、その全貌を理解するのは難しいと感じていませんか？「投資って難しそう…」「株とか債権とかよく分からないから怖い…」と不安を抱えるあなたにこそおすすめしたいのが、菅田正氏の著書『伸び続ける世界のおかげで貯金が増える～いま話題のETFもわかる』です。

この本は、投資信託の基本的な知識から複雑な専門用語まで丁寧に解説し、初心者でも投資信託を気軽に始められるようになっています。

本書では、投資信託をきちんと理解し、安心して資産運用を始められるように、具体的な手順やおすすめの商品なども詳しく紹介されています。

これから資産運用を考えている方々にとって、非常に役に立つ一冊となることでしょう。

本記事では、この本の内容を踏まえながら、投資信託の魅力について詳しく探っていきたいと思います。

投資信託とは？

投資信託は、資産運用の初心者にとって特におすすめの金融商品です。

個人が直接市場で株式や債券を購入するのは、知識やリスク管理の面で困難を伴います。

しかし、投資信託は運用のプロフェッショナルであるファンドマネージャーに運用を任せることができるため、初心者でも安心して参入できるのが魅力の一つです。

投資信託の仕組みとしては、複数の投資家が資金を出し合い、その資金を運用会社が集めて新たなファンドを形成します。

このファンドが、株式や債券など様々な金融商品に投資を行い、その結果得られる利益を投資家に還元するというものです。

投資信託の中には数多くの種類があり、それぞれ異なる投資対象と運用方針があります。

そのため、自分の投資スタイルや目標に合った商品を選ぶことができます。

さらに、投資信託は小額からでも始めることができるため、資金の少ない人でも手軽に投資を始めることが可能です。

月々数千円程度から投資が可能な商品も多く、長期的な資産形成を目指すにはぴったりです。

投資信託以外の金融商品

投資信託の存在を知った今、他の金融商品と比較してみることも大切です。

それぞれの金融商品には一長一短があり、あなたの投資スタイルや目標に最も適した商品を見極めることが重要です。

個別株の購入は、高いリターンが期待できる一方で、リスク管理や市場分析の知識が求められます。

個別の企業の業績や市場の動向を細かくチェックしなければならず、短期的な値動きにも影響されやすいため、初心者にはハードルが高いかもしれません。

一方で、債券は比較的安定した利息収入が期待できる金融商品です。

企業や政府が発行する債券を購入し、満期まで保有することで元本と利息を受け取ることができます。

ただし、株式に比べてリターンが低いことが一般的で、市場金利の上昇に伴い債券価格が下落するリスクもあります。

また、最近話題のETF（上場投資信託）もあります。

ETFは投資信託と同様にファンドでありながら、株式市場で自由に売買できる特徴を持っています。

そのため、大量の売買が可能で流動性が高く、低コストでの取引が可能です。

ETFはインデックスやセクターなど多様な投資戦略に対応しているため、特定の市場や業種に集中したい場合にも有用です。

どの金融商品にもメリットとデメリットが存在するため、自分のライフステージや資産形成の目的に合った商品を選ぶことが肝心です。

投資信託の仕組みと考え方

投資信託の仕組みを理解することは、資産運用を始める上で非常に重要です。

一般的に投資信託は、複数の投資家から資金を集め、その資金を運用のプロであるファンドマネージャーが株式や債券などに投資することで運用します。

投資信託の最大の魅力はリスクの分散にあります。

個別株への投資とは異なり、投資信託は多数の銘柄に分散して投資を行うため、一つの銘柄が不調でも全体の影響を最小限に抑えることができます。

これにより、リスクをコントロールしながら安定した収益を目指すことが可能です。

また、投資信託にはインデックスファンドとアクティブファンドという二つの種類があります。

インデックスファンドは市場全体の動きに連動するよう運用されており、低コストながら市場全体のパフォーマンスを狙える商品です。

一方、アクティブファンドは市場平均を上回るパフォーマンスを狙うものであり、ファンドマネージャーの腕前に左右されます。

もしあなたがこれから投資信託を始めたいと考えているのなら、リスク許容度や資金に応じてインデックスファンドやアクティ브ファンドの選択を検討する必要があります。

それぞれのファンドの特徴を理解し、自分に合った投資信託を選ぶことが最初のステップです。

どんな運用がオススメ？インデックス・アクティブとは？

投資信託を選ぶ際に欠かせない視点として、インデックスファンドとアクティブファンドの運用方針を理解することが挙げられます。

どちらで運用するかによって、投資のリスクとリターンの性質が異なります。

インデックスファンドは、特定の株価指数（インデックス）に連動するように構成されたファンドです。

たとえば、日経平均やS&P500といった有名な株価指数を指標とし、その指数と同様のパフォーマンスを目指します。

インデックスファンドの魅力は、低コストで市場全体の平均を目指すことができる点です。

また、ファンドの構成が透明で分かりやすく、運用成果が市場に直接依存するため、受け入れやすいという特徴もあります。

一方、アクティブファンドは、指数を上回るリターンを目指すファンドです。

ファンドマネージャーが独自の分析や判断に基づいて銘柄を選定し、運用を行います。

そのため、アクティブファンドはインデックスファンドに比べて高いリターンを期待できる可能性がありますが、その分リスクも高くなります。

運用成績は、ファンドマネージャーの手腕に大きく影響されるため、可能性を信じて高リターンを狙いたい方に向いています。

あなたが投資信託を選ぶ際、どちらのファンドが自分の考え方に合っているかを確認しましょう。

リスクを抑えながら着実に成長したい場合はインデックファンド、高いリターンを追求したい場合はアクティブファンドが適しています。

自分の投資スタイルに合った選択を心掛け、長期的な資産形成を行いましょう。

いま話題のETFとは？

ETF（上場投資信託）は、近年注目を浴びている投資商品です。

ETFはその名の通り、株式市場に上場している投資信託で、株式と同様に取引市場で自由に売買できます。

ETFの特徴は、その流動性の高さにあります。

市場が開いている時間であれば、投資信託とは違いリアルタイムで売買が可能です。

この点が、ETFの最大の利点となっています。

ETFは一般的に、インデックスに連動するものが多く、低コストでの運用が可能です。

さらに、様々な市場やセクターに特化したETFが存在するため、分散投資の幅を広げることができます。

例えば、世界の株式市場に分散投資するETFや、特定のセクターやテーマ（たとえばテクノロジーや環境関連）に注目したETFなど、多様な選択肢があります。

ETFを活用することで、個別銘柄の選別に時間をかけずに、広範囲な投資が実現可能です。

投資初心者や忙しい方にとっては、非常に便利な商品といえるでしょう。

ただし、ETFは株式市場で取引される以上、市場の変動に影響されやすいため、値動きが激しい場合もあります。

市場の動向や経済環境をチェックしながら運用することが求められます。

ETFの運用を考える際は、自分の投資目標にあった対象を選び、市場の動きに応じたタイミングでの売買を意識しましょう。

まずは投資信託を始めてみよう

ここまで投資信託やETFの魅力について詳しく説明してきましたが、実際に始めるにあたってどうすればいいのでしょうか？まず、最初に考えるべきは、どの金融機関で口座を開設するかです。

現在、多くの証券会社や銀行が投資信託の取り扱いをしていますが、手数料やサポート体制などを考慮して選びましょう。

金融機関の選定が済んだら、次に自分の投資スタイルやニーズにあった投資信託を選びます。

初心者の方は、複数の投資信託を組み合わせてリスクを分散させるポートフォリオを組むと良いでしょう。

その際には、投資信託の目標やリターンの目安をしっかり確認しておくことが大切です。

投資信託の購入が完了したら、定期的な見直しを行いましょう。

市場動向や経済環境の変化に伴い、ポートフォリオのバランスを変えていくことで、長期的な資産形成を安定させることができます。

投資信託は、あなたの資産形成を後押ししてくれる、非常に有用なツールです。

初めての方でも安心してスタートできるため、この機会に投資信託ライフを始めてみましょう。

この記事を参考にしながら、自分に合った投資信託を選び、将来のための資産運用をスタートさせてください。