「投資信託初心者必見！プロが教える成功する選び方と買い方 - オルカンとNISA・iDeCoを駆使してお金を増やす方法」

投資信託初心者のための完全ガイド

初めての投資信託選びは、多くの選択肢がありすぎて何から始めていいのか分からないものです。

しかし、そんな初心者にも安心して読み進められる一冊が登場しました。

この本は、日本の大物投資家や有名な投資系YouTuberの意見をもとに、投資信託の選び方と買い方を詳しく紹介しています。

あなたの資産を安全かつ効果的に成長させるためのヒントが満載です。

この記事では、その中から特に注目すべきポイントをいくつかご紹介していきます。

有名投資家に支持される「オルカン」とは？

まず、投資を始めるぞという方がよく耳にする「オルカン」について解説します。

「オルカン」とは、オールカントリーの略称で、多くの国家・地域に分散投資を行うインデックスファンドです。

初心者に取って分散投資というのは、リスクを最小限に抑えるための基本的な戦略であり、「オルカン」はその最適解として薦められています。

YouTubeの登録者数44万人を誇る投資家ぽんちよ氏が解説を行っており、彼の観点から見ると「オルカン」は資産運用を始める上での強い味方と言えます。

しかし、ただ「1本で安心」と何も考えず依存するのではなく、日々変動する世界経済の動向をしっかりと見極め、定期的なポートフォリオの見直しを行うことが重要です。

「アメリカの景気後退」「中国の失速」「日本の物価高騰」など、様々な要因を考慮に入れることで、投資の成功率を上げることができます。

投資信託の選び方とインデックスかアクティブか

投資信託を選ぶ際に多くの初心者が悩むのが「インデックスファンド」にすべきか「アクティブファンド」にすべきかという選択です。

この本ではそれぞれのメリットとリスクを分かりやすく解説しています。

信頼性と分かりやすさからインデックスファンドが人気を集めていますが、アクティブファンドにはプロのファンドマネージャーのスキルが反映されるという強みがあります。

また、同じインデックスファンドであっても提供している金融機関によって手数料やパフォーマンスが異なるため、選択の際には「手数料」「信託報酬」「過去の実績」を注意深く比較することが鍵です。

特に、新規で投資信託を購入する際、手数料は長期の運用において積み重なる負担になるため、可能な限り低いファンドを選ぶと良いでしょう。

ポートフォリオの組み方とリスク管理

運用におけるポートフォリオの構築は、あなたの資産運用の土台となる重要なステップです。

巻末で紹介されている未来よたろう氏の積立投資戦略では、個別銘柄に傾倒せず複数のファンドを流動的に組み合わせることで、リスクを分散しながら収益の最大化を図る手法を紹介しています。

ここで大切なことは、投資信託の選定にあたり、利益率だけでなくリスク許容度についても客観的な視点で考慮することです。

例えば、自分の職業や家庭の状況、将来のライフプランなど、個別の事情を基に、どのくらいの損失までなら耐えられるかを逆算し、ポートフォリオを組むよう勧めています。

この視点は、あなたが安心して長期の運用を続けるために不可欠です。

投資信託とNISA・iDeCoの活用法

税制優遇制度であるNISA（少額投資非課税制度）やiDeCo（個人型確定拠出年金）を上手に利用することで、資産を効率的に増やすことができます。

この本では、元株式ディーラーFPの野原亮氏が指南する資産形成の手法を元に、節税のコツを詳細に解説しています。

特にNISAは、投資信託の配当金や譲渡益が非課税になるため、初心者でも気軽に始めやすい制度です。

一方のiDeCoは、リタイア後の安定した生活を確保するための強力なサポートを提供します。

より効果的に運用を進めるため、こうした公的サポートを織り交ぜた投資計画を立てることが大切です。

失敗しないための出口戦略

投資信託に限らず重要なのが、運用を終了する際の「出口戦略」です。

最初に運用を始めるタイミングだけでなく、終了するタイミングを誤らないことが利益を確保する秘訣です。

かつさんど氏のREIT（不動産投資信託）活用のワザでは、定期的な評価額の確認、スムーズな売却方法、状況に応じた再投資の検討を提案しています。

投資信託では、特に大きな世界的な経済イベント（例：米中貿易摩擦や大統領選）による影響を考慮することで、長期にわたる安定した運用が可能となります。

タイミングを見誤らないためにも、常日頃から市場の動向にアンテナを張り巡らせておくことが重要です。

まとめ

投資信託への挑戦は、新たな資産運用の一歩を踏み出すサポートになります。

しかし、適切な選択と知識を持たなければ、その魅力は真に引き出されないまま終わってしまう可能性があります。

この本「はじめてだから知りたい！お金が増える投資信託の買い方・選び方」は、実績のある投資家たちの絶賛する一冊で、投資信託の基本から実践的な知識まで網羅しています。

あなたの投資信託選びの一助として、是非手に取ってみてください。